- Trình tự thực hiện:
Bước 1: Hội đồng tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dânlập 01 bộ hồ sơ đề nghị
chấp thuận nguyên tắc tổ chức lại theo quy định gửi Ngân hàng Nhà nước chi
nhánh tỉnh Lạng Sơn;
Bước 2: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh có văn bản gửi Hội đồng tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân
xác nhận đã nhận đủ hồ sơ hợp lệ hoặc yêu cầu bổ sung, hoàn thiện hồ sơ;
Bước 3: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày có văn bản xác nhận đã nhận đủ
hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh cỏ văn bản gửi lấy ý kiến:(i) ủy
ban nhân dân cấp xã nơi quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại đặt trụ sở
chính về ảnh hưởng của việc tổ chức lại quỹ túi dụng nhân dân đối với sự ổn
định kinh tế, xã hội trên địa bàn;(ii) ủy ban nhân dân cấp xã nơi quỹ tín dụng
nhân dân sau khi tổ chức lại đặt trụ sở chính về việc thành lập quỹ tín dụng nhân
dân trên địa bàn; danh sách nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các
thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của
Ban kiểm soát hoặc kiểm soát viên chuyên trách, Giám đốc của quỹ tín dụng
nhân dân sau khi tổ chức lại;(iii) Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng nơi quỹ tín
dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại đặt trụ sở chính (đối với địa bàn tỉnh, thành
phố nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) về tình hình hoạt động của quỹ
tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại; danh sách nhân sự dự kiến bầu, bổ
nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban
và các thành viên khác của Ban kiểm soát hoặc kiểm soát viên chuyên trách,
Giám đốc của quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại;
Bước 4: Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày nhận được văn bản lấy ý kiến,
Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng và ủy ban nhân dân cấp xã có văn bản tham
gia ý kiến về các nội dung được đề nghị. Quá thời hạn này, nếu không nhận được
ý kiến bằng văn bản của các đơn vị trên, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh coi như
các đơn vị không có ý kiến phản đối;
Bước 5: Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân
hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản chấp thuận nguyên tắc việc tổ chức lại quỹ
tín dụng nhân dân và chấp thuận danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch
và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên
khác của Ban kiểm soát hoặc kiểm soát viên chuyên trách, Giám đốc quỹ tín
dụng nhân dân hình thành mới, quỹ tín dụng nhân dân bị tách, quỹ tín dụng nhân
dân nhận sáp nhập (nếu có thay đổi). Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng
Nhà nước chi nhánh có văn bản nêu rõ lý do.
- Cách thức thực hiện: Gửi hồ sơ trực tiếp hoặc gửi qua đường bưu điện.
- Thành phần hồ sơ:
- Đơn đề nghị chấp thuận tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân theo mẫu
quy định tại Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư số 23/2018/TT-NHNN
ngày 14/09/2018; - Phương án tổ chức lại được Đại hội thành viên quỹ tín dụng nhân dân
thực hiện tổ chức lại thông qua, có chữ ký của Chủ tịch Hội đồng tổ chức lại và
tối thiểu phải có các nội dung sau đây: (i) Tên, địa chỉ, trang thông tin điện tử
(nếu có) của quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại; (ii) Lý do tổ chức lại;
(iii) Tình hình tài chính và hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ
chức lại trong năm liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ; (iv) Giá trị thực của vốn
điều lệ, nợ xấu tính đến thời điểm nộp hồ sơ; việc tuân thủ các giới hạn, tỷ lệ
bảo đảm an toàn trong hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức
lại trong năm liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ; (v) Lộ trình thực hiện tổ chức
lại; (vi) Dự kiến về tên, địa bàn hoạt động, địa điểm đặt trụ sở chính và mạng
lưới hoạt động, thời hạn hoạt động, vốn điều lệ, phạm vi, nội dung hoạt động
của quỹ tín dụng nhân dân hình thành sau tổ chức lại phù hợp với các quy định
của pháp luật có liên quan; (vii) Phương án kinh doanh dự kiến của từng năm
trong 03 năm tiếp theo của quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại; trong đó
tối thiểu phải có mục tiêu và kế hoạch kinh doanh và dự kiến thực hiện quy định
về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của từng năm và phân
tích, thuyết minh khả năng thực hiện phương án; (viii) Biện pháp chuyển đổi hệ
thống công nghệ thông tin quản lý, hệ thống truyền dữ liệu, hệ thống kiểm soát,
kiểm toán nội bộ để đảm bảo thông suốt hoạt động trong và sau khi hoàn tất quá
trình tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân; (ix) Dự trù chi phí phát sinh trong quá
trình tổ chức lại và nguyên tắc phân bổ chi phí đối với quỹ tín dụng nhân dân
thực hiện tổ chức lại; (x) Phương án xử lý đối với người lao động làm việc tại
quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại; (xi) Đánh giá tác động cùa việc tổ
chức lại quỹ tín dụng nhân dân và phương án xử lý các tồn tại, yếu kém (nếu có)
nhằm đảm bảo hoạt động an toàn và liên tục của quỹ tín dụng nhân dân trong
quá trình tổ chức lại; (xii) Quyền lợi, nghĩa vụ của quỹ tín dụng nhân dân thực
hiện tổ chức lại, các tổ chức và cá nhân có liên quan (nếu có); (xiii) Nguyên tắc,
phương án phân chia tài sản (đối với quỹ tín dụng nhân dân thực hiện chia,, tách)
trên cơ sở thỏa thuận giữa các bên đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật;
(xiv) Phương án xử lý khoản vay đặc biệt đã vay (nếu có).
- Nghị quyết của Đại hội thành viên quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ
chức lại thông qua: (i) Phương án tổ chức lại;(ii) Hợp đồng sáp nhập, hợp nhất
đối với trường hợp quỹ tín dụng nhân dân thực hiện sáp nhập, hợp nhất; (iii)
Danh sách nhân sự dự kiến bàu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác
của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban kiểm soát
hoặc kiểm soát viên chuyên trách, Giám đốc của quỹ tín dụng nhân dân hình
thành mới, quỹ tín dụng nhân dân bị tách, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập
(nếu có thay đổi); (iv) Những nội dung thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước
chấp thuận của quỹ tín dụng nhân dân bị tách, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp
nhập;
- Báo cáo tài chính năm liền kề thời điểm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận
nguyên tắc tổ chức lại của quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại được
kiểm toán bởi tổ chức kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ. Trường
hợp tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc chưa có báo cáo tài
chính được kiểm toán, quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại nộp báo cáo
tài chính chưa được kiểm toán và phải nộp báo cáo tài chính được kiểm toán
ngay sau khi tổ chức kiểm toán phát hành báo cáo kiểm toán. Quỹ tín dụng nhân
dân thực hiện tổ chức lại phải chịu trách nhiệm về nội dung báo cáó tài chính đã
nộp;
đ) Danh sách nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm làm Chủ tịch và các thành
viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên khác của Ban
kiểm soát hoặc kiểm soát viên chuyên trách, Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân
hình thành mới, quỹ tín dụng nhân dân bị tách, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp
nhập (nếu có thay đổi), trong đó bao gồm: họ và tên, chức danh hiện tại (nếu có)
và chức danh dự kiến bầu, bổ nhiệm;
- Tài liệu chứng minh năng lực của những người dự kiến bầu, bổ nhiệm
làm Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các
thành viên khác của Ban kiểm soát hoặc kiểm soát viên chuyên trách, Giám đốc
quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới, quỹ tín dụng nhân dân bị tách, quỹ tín
dụng nhân dân nhận sáp nhập (nếu có thay đổi) gồm:(i) Sơ yếu lý lịch cá nhân
theo mẫu tại Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư số 23/2018/TT-
NHNN;(ii) Phiếu lý lịch tư pháp của nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm theo quy
định của pháp luật về lý lịch tư pháp. Phiếu lý lịch tư pháp phải được cơ quan có
thẩm quyền cấp trước thời điểm quỹ tín dụng nhân dân nộp hồ sơ tối đa 06
thảng;(iii) Bảng kê khai người có liên quan của nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm
theo Phụ lục số 03 ban hành kèm theo Thông tư số 23/2018/TT-NHNN;(iv) Các
vãn bằng, chứng chỉ của nhân sự dự kiến bầu, bổ nhiệm chứng minh về việc đáp
ứng tiêu chuẩn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Trường hợp văn bằng,
chứng chỉ do cơ sở giáo dục nước ngoài cấp phải được cơ quan có thẩm quyền
của Việt Nam công nhận theo quy định của pháp luật có liên quan;
g) Ngoài các thành phần hồ sơ quy định tại điểm a, b, c, d, đ và e nêu trên,
quỹ tín dụng nhân dân thực hiện sáp nhập, hợp nhất phải nộp hợp đồng sáp
nhập, hợp nhất được Chủ tịch Hội đồng quản trị quỹ tín dụng nhân dân bị sáp
nhập, quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập, quỹ tín dụng nhân dân tham gia họp
nhất ký. Hợp đồng sáp nhập, hợp nhất phải có các nội dung chủ yếu sau: tên, địa
chỉ trụ sở chính của quỹ tín dụng nhân dân bị sáp nhập, quỹ tín dụng nhân dân
nhận sáp nhập, quỹ tín dụng nhân dân tham gia hợp nhất; thủ tục sáp nhập, hợp
nhất; cách thức, thủ tục, thời hạn và điều kiện chuyển đổi tài sản, thời hạn thực
hiện sáp nhập, hợp nhất.
- Số lượng hồ sơ: 01 bộ.
- Thời hạn giải quyết: 60 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ.
- Đối tượng thực hiện thủ tục hành chính: Quỹ tín dụng nhân dân
- Cơ quan thực hiện thủ tục hành chính: Ngân hàng Nhà nước chỉ nhánh
tỉnh Lạng Sơn. - Kết quả thực hiện thủ tục hành chính: Văn bản chấp thuận nguyên tắc
tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân và chấp thuận danh sách dự kiến bầu, bổ
nhiệm làm Chủ tịch và các thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban
và các thành viên khác của Ban kiểm soát hoặc kiểm soát viên chuyên trách,
Giám đốc quỹ tín dụng nhân dân hình thành mới, quỹ tín dụng nhân dân bị tách,
quỹ tín dụng nhân dân nhận sáp nhập (nếu có thay đổi). Trường hợp không chấp
thuận, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản nêu rõ lý do. - Lệ phí: Không
- Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Phụ lục 01, 02 và 03 ban hành kèm theo
Thông tư số 23/2018/TT-NHNN ngày 14 tháng 9 năm 2018 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và
thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân. - Yêu câu, điêu kiên:
+ Phương án tổ chức lại có tính khả thi, đảm bảo quyền lợi và nghĩa vụ giữa
các bên có liên quan, được xây dựng và thông qua theo quy định tại Điều 12
Thông tư số 23/2018/TT-NHNN;
+ Quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại (bao gồm cả quỹ tín dụng
nhân dân không phải kiểm toán độc lập hằng năm theo quy định của Ngân hàng
Nhà nước về kiểm toán độc lập đối với tổ chức tín dụng) phải có báo cáo tài
chính của năm liền kề đã được kiểm toán, trừ quỹ tín dụng nhân dân được kiểm
soát đặc biệt;
+ Quỹ tín dụng nhân dân sau khi tổ chức lại phải đảm bảo tuân thủ các quy
định của pháp luật về tỷ lệ góp von của thành viên; địa bàn hoạt động; phạm vi,
nội dung hoạt động; tiêu chuẩn đối với thành viên Hội đồng quản trị, thành viên
Ban kiểm soát, Giám đốc; các giới hạn, tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động.
- Căn cứ pháp lý của thủ tục hành chính:
Thông tư số 23/2018/TT-NHNN ngày 14 tháng 9 năm 2018 của Thống đốc
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tổ chức lại, thu hồi Giấy phép và
thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân.
Phụ lục 01
Mẫu đơn đề nghị chấp thuận chia, tách, sáp nhập, hợp nhất quỹ tín dụng nhân dân
(Ban hành kèm theo Thông tư sổ 23/2018/TT-NHNNngày 14 tháng 9 năm 2018 củaThống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tổ chức lại, thu hồi Giây phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhăn dân)
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
*
ĐƠN ĐỀ NGHỊ CHẤP THUẬN
TỔ CHỨC LẠI QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16
tháng 6 năm 2012;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm
2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày
20 tháng 11 năm 2017;
Căn cứ Thông tư số /20.../TT-NHNN ngày tháng.. ..năm 20.. .của
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về việc tổ chức lại quỹ tín dụng nhân
dân, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân; đề nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánhtỉnh Lạng Sơn xem xét và chấp thuận nội dung:
A. Nội dung đề nghị của quỹ tín dụng nhân dân
□ Chia □ Tách □ Sáp nhập □ Hợp nhất
B. Các quỹ tín dụng nhân dân thực hiện tổ chức lại
- Quỹ tín dụng nhân dân A
- Số Giấy phép thành lập và hoạt động, ngày cấp Giấy phép.
- Địa chỉ đặt trụ sở chính.
- Vốn điều lệ (tính đến thời điểm gửi hồ sơ đề nghị chấp thuận tổ chức lại quỹ
tín dụng nhân dân). - Năm thành lập.
- Nội dung hoạt động.
- Đại diện theo pháp luật của quỹ tín dụng nhân dân (họ và tên, địa chỉ thường
trú, số Chứng minh nhân dân hoặc số thẻ Căn cước công dân hoặc số hộ chiếu). - Vai trò của quỹ tín dụng nhân dân trong việc tổ chức lại (bị chia/bị tách/nhận
sáp nhập/sáp nhập/tham gia hợp nhất).
II. Quỹ tín dụng nhân dân B (nếu có):
(Nội dung tương tự như điểm I mục B Đơn này).
c. Quỹ tín dụng nhân dân hình thành sau tổ chức lại
- Quỹ tín dụng nhăn dân C:
- Tên quỹ tín dụng nhân dân.
- Địa chỉ dự kiến đặt trụ sở chính.
- Vốn điều lệ dự kiến.
- Nội dung hoạt động dự kiến.
II. Quỹ tín dụng nhân dân D (nếu có):
(Nội dung tương tự như điểm I mục c Đơn này).
D. Lý do tổ chức lại quỹ tín dụng nhân dân
Đ. Hồ sơ kèm theo
1...................................................................
2...................................................................
Chúng tôi xin cam kết:
- Chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của nội dung trong đơn,
hồ sơ đề nghị chấp thuận chia, tách, sáp nhập, hợp nhất. - Chấp hành nghiêm chỉnh các quy định của pháp luật, của Ngân hàng
Nhà nước.
...., ngày. thảng. năm....
Chủ tịch Hội đồng tổ chức iại
Phụ lục 02
(Ban hành kèm theo Thông tư số 23/2018/TT-NHNN' ngày 14 tháng 9 năm 2018 củaThống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tô chức lại, thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân)
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
|
Ảnh hộ chiếu |
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
- Họ và tên khai sinh
- Họ và tên thường gọi
- Bí danh
- Ngày, tháng, năm sinh
đ) Nơi sinh
- Quốc tịch (các quốc tịch hiện có)
g) Địa chỉ thường trú theo hộ khẩu,địa chỉ theo Chứng minh nhân dân
hoặc thẻ Căn cước công dân,địa chỉ cư trú hiện nay
k) Số Chứng minh nhân dân/thẻ Căn cước công dân (hoặc hộ chiếu/giấy
tờ chứng thực cá nhân hợp pháp khác); ngày, tháng năm và nơi cấp
- Tên và địa chỉ pháp nhân mà mình đại diện; tỷ lệ vốn góp được đại
diện.
- Giáo dục phổ thông
- Học hàm, học vị (nêu rõ tên, địa chỉ trường; chuyên ngành học; thời gian
học; bằng cấp (liệt kê đầy đủ các bằng cấp).
- Nghề nghiệp, đơn vị, chức vụ công tác từ năm 18 tuổi đến nay(1):
- Khen thưởng, kỷ luật, trách nhiệm theo kêt luận thanh tra dẫn đên việc
tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị xử phạt vi phạm hành
chính trong lĩnh vực ngân hàng.
|
STT |
Thời gian |
Đơn vị |
Chức vụ |
Lĩnh vực hoạt động |
Ghi chú |
|
|
(từ tháng/năm |
công |
|
của doanh nghiệp |
|
|
|
đến tháng/năm) (2) |
tác |
|
|
|
- Năng lực hành vi dân sự(3)
- Cam kết trước pháp luật
Tôi cam kết:
- Đáp ứng tiêu chuẩn, điều kiện để giữ chức danh............. tại quỹ tín dụng
nhân dân;
- Thông báo cho quỹ tín dụng nhân dân về các thay đổi phát sinh liên
quan đến nội dung bản khai trong thời gian Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đang
xem xét đề nghị của............. (tên quỹ tín dụng nhân dân);
- Các thông tin cá nhân Tôi cung cấp cho quỹ tín dụng nhân dân để đề
nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem xét, chấp thuận tổ chức lại là đúng sự
thật. Tôi xin chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính đầy đủ, chính xác của các
thông tin kê khai nêu trên.
Người khai
(Ký, ghi rõ họ, tên)
Ghi chú:
Người khai phải kê khai đầy đủ thông tin theo yêu cầu, trường hợpkhông phát sinh thì ghi rõ không có.
- Người khai phải kê khai đầy đủ công việc, đơn vị công tác, các chức vụ đã và đang nắm giữ.
- Phải đảm bảo tinh liên tục vê mặt thời gian;
- Ghi cụ thể: đầy đù/khóng đầy đù/mẩt năng lực hành vi dân sự.Ngoài những nội dung cơ bản trên, người khai có thể bổ sung các nội dung khác nếu thấy cần thiết.
(Ban hành kèm theo Thông tư sổ 23/2018/TT-NHNNngày 14 tháng 9 năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định vê tổ chức lại, thu hôi Giây phép và thanh lý tài sản của quỹ tín dụng nhân dân)
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
BẢNG KÊ KHAI NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN
Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phô
|
STT |
Người khai và |
sổ/ngày CMND |
Mổi quan hệ |
Chức vụ tại qtdnd(2) |
Tỷ lệ góp vốn tại QTDND(3) |
|
I |
Người kê khai |
||||
|
1 |
Nguyễn Văn A |
|
Người khai |
|
|
|
... |
|
|
|
|
|
|
II. |
Ngưòi có liên quan |
||||
|
1. |
Nguyễn Thị B |
|
Vợ |
|
|
|
... |
|
|
|
|
|
Tôi cam kết các thông tin cung cấp trên đây là đúng sự thật. Tôi xin chịu trách
nhiệm trước pháp luật về tính đầy đủ, chính xác của các thông tin kê khai nêu
trên.
..., ngày ... thảng ... năm
Người khai
(Kỷ, ghi rõ họ tên)
Ghi chú:
Người khai kê khai đầy đủ nội dung các cột. Trường hợp không phát sinh thì ghi rõ không có.
- Chứng minh nhân dân hoặc thẻ Căn cước công dân.
- Chức vụ tại quỹ tín dụng nhân dân đề nghị chấp thuận tổ chức lại.
Tỷ lệ vốn góp (đối với thành viên là cá nhân, hộ gia đình) hoặc tỷ lệ vốn góp đại diện (đối với thành viên là pháp nhân) tại quỹ tín dụng nhân dân đề nghị chẩp thuận tổ chức lại
Bộ nhận diện ngày CĐSQG
