Ngày 30/12/2022, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) ban hành Thông tư 20/2022/TT-NHNN hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân quy định tại Pháp lệnh Ngoại hối (đã được sửa đổi, bổ sung) và Nghị định số 70/2014/CĐ-CP ngày 17/07/2014 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối, Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối và một số văn bản liên quan. Các giao dịch chuyển tiền đầu tư ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam để được phép có quốc tịch hoặc định cư ở nước ngoài không thuộc phạm vi điều chỉnh của Thông tư này.

Thông tư số 20/2022 đã hướng dẫn các ngân hàng trong một số giao dịch vãng lai khác để thuận lợi hơn khi triển khai thực hiện hoạt động thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài. Với các nội dung quy định rõ tại Thông tư, các cá nhân, tổ chức đã có thể dễ dàng hơn khi áp dụng, tra cứu, dẫn chiếu.

Cụ thể, Thông tư đã bổ sung một số trường hợp được thực hiện hoạt động chuyển tiền một chiều ra nước ngoài cho mục đích tài trợ, viện trợ của người cư trú là tổ chức.

Thông tư được kết cấu 5 Chương, bao gồm:

Chương I- Quy định về phạm vi điều chỉnh; đối tượng áp dụng; giải thích từ ngữ.

Chương II- Quy định về các trường hợp mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho mục đích chuyển tiền một chiều của tổ chức; nguồn ngoại tệ chuyển, mang ra nước ngoài; mua ngoại tệ để chuyển, mang ra nước ngoài; mang ngoại tệ ra nước ngoài từ nguồn ngoại tệ trên tài khoản thanh toán.

Chương III- Quy định về các trường hợp mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho mục đích chuyển tiền một chiều của người cư trú là công dân Việt Nam; nguồn ngoại tệ chuyển, mang ra nước ngoài; chuyển, mang ngoại tệ từ nguồn ngoại tệ tự có của cá nhân; các quy định liên quan đến số lượng ngoại tệ mua, chuyển, mang ra nước ngoài theo từng mục đích hợp pháp.

Chương IV- Hướng dẫn về hoạt động thanh toán, chuyển tiền cho một số giao dịch vãng lai khác.

Chương V- Quy định về chế độ báo cáo; trách nhiệm của ngân hàng được phép; trách nhiệm của tổ chức và cá nhân có liên quan; quy định bãi bỏ, sửa đổi một số văn bản có liên quan; tổ chức thực hiện.

Thông tư này có hiệu lực từ ngày 15/2/2023, bãi bỏ Thông tư số 20/2011/TT-NHNN ngày 29/8/2011 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép; Bãi bỏ khoản 3 Điều 1 Thông tư số 24/2018/TT-NHNN ngày 28/9/2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ một số điều của các Thông tư, văn bản có quy định về chế độ báo cáo định kỳ.

Người thực hiện: Nguyễn Thị Hương Quỳnh